305
НБУ вдосконалив порядок видачі небанківським фінустановам ліцензії на переказ коштів
— Фондовий ринок
Національний банк України (НБУ) удосконалив порядок видачі небанківським фінансовим установам (НФУ) ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків, повідомляється на веб-сайті центробанку.
Зазначені зміни передбачені новим положенням про порядок видачі небанківським фінансовим установам ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків, затвердженим постановою правління НБУ №80 від 17 серпня 2017 року, яка набирає чинності 22 серпня.
“Нове положення про ліцензування переказу коштів передбачає аналіз структури власності ліцензіата і його ділової репутації. Крім того, регулятор приділятиме значну увагу вивченню бізнес-планів підприємств, які планують діяльність з переказу коштів, і дослідженню їх фінансового становища”, – цитується в повідомленні заступник голови правління НБУ Катерина Рожкова.
Нове положення, зокрема, визначає перелік умов для видачі таких ліцензій і розширює перелік необхідних документів; вилучає внутрішні документи з фінансового моніторингу з переліку необхідних для отримання ліцензії, водночас зобов’язує НФУ розробити і затвердити відповідні документи протягом місяця після отримання ліцензії.
Положення також визначає вимоги до НФУ щодо розкриття відомостей про їхню структуру власності та порядок надання таких відомостей; встановлює вимоги до фінансового стану НФУ, їхньої ділової репутації, а також ділової репутації їхніх керівників та власників істотної участі; ставить в обов’язки НФУ, які отримали ліцензії на переказ коштів і надають послуги з прийому готівки для подальшого її переказу, визначити у внутрішніх документах порядок розрахунку ліміту залишку готівки в касі пунктів прийому готівки і періодичність проведення інкасації готівки.
Крім цього, новий порядок передбачає ширший від чинного перелік підстав для відмови у видачі ліцензій і підстав для відкликання.
Згідно з постановою встановлюється перехідний період для небанківських фінансових установ, які вже мають ліцензію на переказ коштів, для приведення своєї діяльності у відповідність з новими вимогами. Зокрема, ліцензіатам необхідно протягом двох місяців з дати набрання постановою чинності подати в НБУ анкету (за встановленою формою) і відомості про свою структуру власності відповідно до нових вимог. НФУ, що мають ліцензію на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків та генеральну ліцензію на здійснення валютних операцій, відомості про структуру власності відповідно до цього пункту не подають.
Ліцензіатам також необхідно протягом шести місяців з дня набрання чинності нової постанови забезпечити приведення своєї діяльності, структури власності, фінансового становища і ділової репутації у відповідність з її вимогами і направити в НБУ письмове завірення про їх відповідність вимогам положення.
За матеріалами: Інтерфакс-Україна
Поділитися новиною
