1359
ФГВФО: схеми з видачею та погашенням кредитів у ПАТ «Банк Михайлівський» здійснювались без коштів
— Кредит&Депозит
Схеми з видачі та погашення кредитів у ПАТ «Банк Михайлівський», безпосередньо перед введенням тимчасової адміністрації, здійснювались без коштів, а виключно шляхом запису в бухгалтерських документах. Такі факти встановлені у результаті перевірки Фондом гарантування вкладів.
Також, в приміщеннях «Банку Михайлівський» фізичні особи вносили грошові кошти на користь ТОВ «Інвестиційно-розрахунковий центр» (ІРЦ) та ТОВ «Кредитно-інвестиційний центр» (КІЦ) за договорами фінансової позики. Відразу ці кошти перераховувались в інші банки або використовувались на фінансування витрат вказаних компаній. На сьогодні доля цих грошей невідома.
Інші схеми з фіктивного придбання «Банком Михайлівський» активів та збільшення загальної гарантованою суми у банку були виключно «на папері».
Так, напередодні введення у «Банк Михайлівський» тимчасової адміністрації ТОВ «ІРЦ» продає йому 106 тис. кредитів за 870 млн грн. Банк, нібито, перераховує кошти, але кредитних договорів не отримує.
Ще одна схема. Як свідчать записи у бухгалтерських документах, «Банк Михайлівський» придбав фіктивні права вимоги на грошові кошти за договорами з продажу «сміттєвих» цінних паперів. За це він «перераховує» ТОВ «ІРЦ» та ТОВ «КІЦ» суму 741,6 млн грн.
В результаті таких маніпуляцій у бухгалтерському обліку, сума на рахунках цих компаній «збільшується» до 1,6 млрд грн, які потім, нібито, були використані для погашення зобов’язань ТОВ «ІРЦ» та ТОВ «КІЦ» перед фізичними особами за договорами позики.
Перевірка виявила, що записи у бухобліку були здійсненні безпідставно. Справа в тому, що залишки на кореспондентському рахунку «Банку Михайлівський» у період здійснення вказаних маніпуляцій становили 70 млн грн, а у касі – 57 млн грн. Це свідчить про те, що здійснити переказ реальних коштів на вказані суми у банку не було жодної можливості.
Крім цього, 19 травня 2016 року «Банк Михайлівський», в порушення внутрішніх документів і нормативів НБУ, без наявності відповідних коштів, «видає» незабезпечені кредити семи фіктивним фірмам на суму 899 млн грн. В свою чергу, вони переводять ці кошти ТОВ «Ініціатива груп» та ТОВ «Профіт Юніон». Ці компанії перерахували кошти в рахунок погашення заборгованості реальних позичальників перед «Банком Михайлівський». Таким чином з-під застави було виведено забезпечення за раніше виданими реальними кредитами на 2,6 млрд грн.
За матеріалами: Finance.ua
Поділитися новиною
