505
Прибуток в інвестфондах буде наприкінці року
— Казна та Політика
Якби серію статей про те, як захистити свої заощадження від інфляції, ми писали на початку цього року, то безумовним лідером наших рекомендацій були б вкладення в інвестиційні фонди.
Дійсно, на тлі 10-12% банківських депозитів середня прибутковість 74%, що показали ці фінансові інститути, вражає. Однак через глобальну фінансову кризу за останні чотири місяці інвестфонди показали жалюгідні результати - їхня середня прибутковість за перший квартал склала мінус 2,5%.
Серед всіх пайових інвестиційних фондів позитивну прибутковість за перший квартал показав тільки "Парекс фонд Українських облігацій" - 1,59%.
Втім, фінансисти в один голос запевняють, що падіння ринку цінних паперів не є тенденцією, і радять нинішнім вкладникам інвестфондів не панікувати завчасно і не виходити з них. А тим, хто ще тільки планує стати учасником фондів, фахівці радять робити це зараз - коли вартість входження у фонди низька. "Дії інвестора в період мінливості та короткострокової невизначеності ринку повинні бути такими ж, як і при зростаючому ринку. Варто визначити свою інвестиційну стратегію, схильність до ризику і продовжувати інвестувати. Успіху досягає той, хто послідовно трансформує "папірці, що знецінюються," у реальні активи", - пояснює гендиректор SEB Asset Management Ukraine Вадим Мосійчук.
Куди вкладати
За порадою, у який фонд і на який термін вкласти свої кошти, щоб убезпечити гроші від інфляції, "Дело" звернулося до українських компаній управління активами (КУА). При цьому ми умовно розділили потенційних інвесторів на три групи - тих, хто має вільні кошти на суму 10, 50 і 100 тисяч доларів.
Директор з управління активами КУА "Піо Глобал Україна" Сергій Уткін, щоб "заглушити" інфляцію, радить вкладати гроші тільки у відкриті фонди зі збалансованою або консервативною стратегією розвитку, а також строком вкладення не менше півтора роки. При цьому Уткін відзначає, що сума вкладення не має ніякого значення. "Різниця може бути тільки в тому, що при великій сумі вкладень потрібно уважніше ставитися до вибору керуючих компаній і фондів", - сказав він. Немаловажну роль, за словами Уткіна, грає і диверсифікованість ризиків. "Я б запропонував розділити всі гроші на 4 частині. По 30% - на депозити, у відкриті фонди і золото, але тут треба бути уважним, стежити за динамікою цін, розуміти, коли варто вкладатися в золото. А 10% - на поточні рахунки", - радять в "Піо Глобал Україна".
Начальник відділу розвитку регіональної мережі "Дельта Капітал" Олександр Буковецький вважає, що для боротьби з інфляцією варто вкласти гроші у фонд зі збалансованою стратегією. "При цьому термін вкладення повинен становити півроку-рік", - сказав він.
Керівник департаменту продажів "СЕБ Есет Менеджмент Україна" Владислав Шломенко, навпаки, радить вкладати кошти в закриті фонди. "Якщо термін вкладення коштів від 1 року, тоді однозначно потрібно інвестувати в закритий фонд - там буде найбільша прибутковість. Якщо він не хоче ризикувати - тоді можна вкладати гроші у відкриті фонди. Коли ринок починає падати, він кожен робочий день може конвертувати свої інвестиції в гроші", - пояснює Шломенко.
Як убезпечити себе
У першу чергу необхідно визначитися, якій КУА довірити свої гроші, щоб не "пролетіти". Для цього необхідно поцікавитися історією компанії. Довідатися, як давно вона працює на ринку, з ким співробітничає, чи є в неї материнська компанія, подивитися звіти за останній рік і за період поточного року.
Не варто довіряти ліцензії - вона абсолютно нічого не гарантує. А більша прибутковість минулого року не означає, що й цього року повториться таке зростання.
Якщо гроші вже вкладені, а на ринку починається спад, не варто піддаватися паніці і забирати свої заощадження з метою зберегти те, що залишилося. Після спаду обов'язково піде зростання. Всі опитані нами фондовики запевнили, що до літа очікується зростання ринку, а виходить, і вартості портфелів КУА.
Інфо
Стратегії інвестування можна згрупувати в три великі блоки залежно від співвідношення ризик-прибутковість - консервативний, збалансований та агресивний. Консервативна стратегія інвестування підходить для тієї категорії клієнтів, що найменше схильна до ризиків. Середня прибутковість - 15-20% річних. Агресивна стратегія, навпаки, передбачає розміщення коштів клієнта у високоприбуткові, але ризиковані інструменти. Тут можна розраховувати на прибутковість 20-45% річних. Збалансована стратегія поєднує в собі кращі сторони агресивного та консервативного підходу. Середня прибутковість за результатами року звичайно близько 15-25%.
За матеріалами: Діло
Поділитися новиною
