Изменения валютного законодательства для юридических и физических лиц


С 7 февраля 2019 г. вступает в силу новое валютное законодательство.

Для физических лиц ( резидентов страны):

• Разрешается перечисление валюты за рубеж по неторговым операциям без подтверждающих документов до 150 000,00 грн. в экв. в день (при условии отсутствия фактора дробления операций);

• Разрешается покупка безналичной валюты онлайн без документов до 150 000,00 грн в экв. в день. (в пределах одного банка)

Бонус от Конкорд банка : с 1 февраля оплата за образование детей, которые учатся за границей будет осуществляться без комиссий.

Для юридических лиц нерезидентов страны:

Возможность дополнительно к инвестиционным счетам открыть обычный счёт для проведения текущих операций, а именно осуществлять:

• Перечисления между своими счетами в Украинских банках (включая инвестиционные) и счетами за рубежом в гривне и валюте;

• Расчёты с другими нерезидентами (за рубеж/из-за рубежа);

• Расчёты с резидентами за экспорт /импорт товара/услуг и других оплатных имущественных прав, зачисления в счёт погашения кредитов и выдача кредитов резидентам, как инвестиция в Украину и возврат инвестиции /доходов (возврат инвестиции- мах экв 5 000 000,00 в месяц; дивидендов – мах экв 7 000 000,00 евро в месяц);

• Зачисления страхового возмещения, оплаты налогов, расчётов с таможней и других обязательных платежей;

• Досрочное погашение кредита;

• Расчёты по гарантиям/поручительствам за резидента перед резидентом и перед нерезидентом (за договорами экспорта, импорта, кредита и возврата инвестиции);

• Продажу /покупку валюты на МВРУ (покупка валюты в пределах остатка гривны на счёте (зачисление гривны через транзитный счёт согласно подтверждающих документов на счёт собственного представительства в
Украине).

*Все перечисления со счетов гривны и валюты проводятся на основании подтверждающих документов. Все зачисления гривны и валюты на счета нерезидентов зачисляются на транзитный счёт на срок до трёх рабочих дней для валютного надзора и контроля финансового мониторинга и зачисляются собственнику счёта только после предоставления соответствующих документов, подтверждающих законность операции и отсутствия наличия рисковой деятельности. В случае отсутствия документов, их несоответствия или наличия подозрений- средства возвращаются отправителю.

Для юридических лиц резидентов страны:

• Увеличивается срок расчётов по экспорту/ импорту до 365 дней ( включая уже проведенные ранее операции при условии что по ним до 06.02.2019 не наступил граничный срок 180 дней);

• Отменяется валютный надзор по экспорту/импорту операций до экв 150 000,00 грн (при условии отсутствия факторов дробления операций);

• Отменяются санкции Минэкономики в виде приостановки ВЭД деятельности за нарушения сроков расчётов;

• Разрешается свободное использование текущих счетов за рубежом ;

• Разрешается использование корпоративных карт в валюте по торговым ВЭД контрактам при условии, что расчёт проводится по одному ВЭД контракту в один операционный день на сумму до экв. 150 000,00 грн. (эта опция пока на этапе обсуждения степени ответственности банка по данным операциям и техническим возможностям их контроля);

• Отменяются все уведомления банками налоговых органов за нарушения клиентами сроков расчётов и отсутствия документов. Банки сообщают только в НБУ;

• Разрешается заключение форвардных сделок и проведение операций на условиях маржинальной торговли для хеджирования курсовых рисков (только по операциям импорта/экспорта и погашения кредитов нерезидентов);

• Разрешается проведение операций на условиях «своп» (кроме операций, если первая часть сделки предусматривает продажу клиенту валюты/банк. металла);

• Отменяется двойной контроль сроков расчётов по экспорту. Теперь только у банка, получившего реестр деклараций;

• Отмена индивидуальных лицензий НБУ для проведения отдельных валютных операций (например, инвестиции за рубеж, выплата бонусов, премий по ВЭД контрактам и др.)

*Вместо лицензий – получение через банк разрешительного электронного уведомления от НБУ в пределах экв.2 000 000,00 евро в год. (оформляется в банке через программу НБУ «AIC Е-лимиты»). То есть, документы клиентов теперь вместо НБУ проверяет и согласовывает банк и перед проведением операции сообщает детально в НБУ о сути и цели проведения, участниках операции, размере и наличии/ отсутствии индикаторов рисковой деятельности. После получения электронного уведомления от НБУ банк проводит операция клиента.

  • i

    Если Вы заметили ошибку, выделите необходимый текст и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить нам об этом.

Смотри также
Весь рынок:Личные финансы
Все, что мы знаем про:Конкорд
В Контексте Finance.ua
Опросы